Senior Referent AML (m/w/d)

Hinter jeder Transaktion steht Sicherheit. Als Schutzwall gegen Geldwäsche und Sanktionsverstöße sichern Sie das operative Geschäft unseres Mandanten ab. Aufgrund von starkem Wachstum und der konsequenten Digitalisierung der Monitoring-Systeme erweitern wir das Team. Ihre Mission: Regulatorische Standards auf das nächste Level heben und als fachlicher Sparringspartner direkt die Leitplanken setzen.

Kundendetails

Das Unternehmen ist eine etablierte europäische Bank mit starkem Fokus auf Retail Banking und Konsumentenfinanzierung. Eszeichnet sich durch ein modernes Produktportfolio, eine hohe regulatorische Professionalität sowie ein wachsendes internationales Umfeld aus. Der Bereich Compliance und Financial Crime spielt eine zentrale strategische Rolle und wird kontinuierlich weiter ausgebaut.

Stellenbeschreibung

• Wächter & Stratege: Sie setzen regulatorische und gesetzliche Anforderungen (GwG, AO, KWG, AWG) präzise um und betreuen sowie optimieren die Geldwäsche-Monitoringsysteme (Screening, Profiling, Filtering).

• Risiko-Management: Sie bewerten und melden Verdachtsfälle an die FIU, bearbeiten Auskunftsersuchen und führen Transaktions-Monitorings sowie Kundenscreenings (KYC) durch.

• Prozess-Optimierer: Sie aktualisieren interne Sicherungsmaßnahmen, erstellen die GW-Risikoanalyse und konzipieren Trainings für die Belegschaft.

• Führungs-Backup: Bei entsprechender Eignung übernehmen Sie die Rolle als stellvertretender Geldwäsche- oder Sanktionsbeauftragter und treffen Entscheidungen bei High-Risk-Geschäftsbeziehungen (PEP/RCA).

• Technik-Schnittstelle: Sie begleiten Projekte zur Weiterentwicklung der IT-Infrastruktur im Bereich AML, inklusive Backtesting und Regelerstellung.

Profil

• Fundament: Sie verfügen über ein abgeschlossenes wirtschafts- oder rechtswissenschaftliches Studium oder eine Bankausbildung mit entsprechender Weiterbildung.

• Track Record: Mehrjährige Berufserfahrung im AML-Bereich einer Retail Bank, idealerweise mit tiefem Know-how in den Bereichen internationaler Zahlungsverkehr, Kreditkarten und Girokonten.

• Methoden-Set: Sicherer Umgang mit Gesetzen (BaFin-Auslegungshinweise, OFAC, FATCA/CRS) sowie IT-Affinität (MS-Excel, SQL oder SAS-Kenntnisse sind ein starkes Plus).

• Persönlichkeit: Sie zeichnen sich durch absolute Integrität, Durchsetzungsvermögen und eine „anpackende" Arbeitsweise aus - Sie denken ganzheitlich und handeln präzise.

• Sprache: Fließende Deutsch- und gute Englischkenntnisse sind für die tägliche Korrespondenz und das Reporting gesetzt.

Das Angebot

• Exponierte Stellung: Direkter Draht zur Führungsebene und die Chance, als stellvertretender Beauftragter echte Verantwortung zu übernehmen.

• Krisensicherheit: Ein unbefristetes Mandat in einem stabilen Bankenumfeld mit klaren Aufstiegswegen.

• Modernes Arbeiten: Eine Kultur der kurzen Wege, in der Eigeninitiative nicht nur gesehen, sondern belohnt wird.

• Paket: Attraktive Vergütung nach Bankenstandard, ergänzt um Benefits, die den Begriff „Work-Life-Balance" verdient haben.